散户股民的问题之一
作者：truecomfort
提交日期：2006-8-16
做股市这么多年，碰到股民很多，但是遗憾的是，能够长期稳妥盈利的人居然超不过三个。失败的例子倒是非常之多，特别是新股民。以后有时间会发一些散户股民失败的例子，以此提醒我们自己。
我有个很多年的朋友，人非常聪明，比我聪明多了。中学是全校第一名，大学（母校北京交大虽然并不让人感到很优秀，但也是稳居全国重点）是系里第一名，毕业多年后，复习很短时间就考上了清华的MBA。
他一直以来都是把钱委托给我，由我保证年10%的收益。几年下来，05年中的时候他说要自己做。当时我跟他说，大盘现在跌到一千点，机会非常好。朋友如果能挣钱，我是很高兴的。05年他开始研究股市，以我的意见为主要参考。到年末的时候，他比我挣的多，大概有40%多。
主要原因是，05年，主力在从一千点拉升起来后，很快就再次打压回来。出乎了我的预料，所以我的收益上去后又下来很多。而他是个追求完美的人，并且比我平时有时间，因此喜欢做短线，跑的比我快。
06年开始后，他逐步增加了在股市的投资，由开始的5万，最终到50多万。到5月中旬，我盈利翻番的时候，他却只盈利30%左右。原因是，他一直在追涨杀跌，而且越来越追求完美，结果大喜大悲总是相伴。这期间我看好和操作什么股票他可以第一时间知道，这期间他所关注的一些股票，我给他的建议有一些错误。比如他想做的G丰原、G沈机等等。我给他推荐我看好的股票，建议捂着，不用太费心思盯着，等待上涨。他说他比我有时间，应该去做收益更高的股票。而我当时给他的建议是，那几只股基本面有问题，上涨幅度已经过大，建议小心。我当时对大势判断有问题，所以建议他买业绩和题材好，且涨幅不很大的股票，等待上涨。结果他卖了他所看好的股票，而那几只股之后都至少上涨超过50%。
他非常不满意收益比我低，也不满意我的建议。他决心要超过我，一定要在年内实现至少翻番。在股市5月份到达阶段顶部的时候，我跟他说，之前的行情多数人都能挣钱，只是多少的问题，之后的行情挣钱的人会是少数，最终在本轮行情结束后，亏钱的人将是大多数。而且我特别提醒他说，在股市里，靠的是经验和智慧，亏钱最多的人是那些刚入市的聪明人。最后一句话，是从一本书里看到的。
5月之后的大盘开始疯狂，很多股票都曾连续拉涨停。而且那时股评开始非常盛行，很多都号称是立竿见影。他有时间天天研究股市，研究股评。他看好一个电视台的股评人，说他推荐的股票涨幅最大。他在6月1日的时候，决定听取该股评推荐去买G中广通，当天他在涨停的位置没有追上，第二天他在涨停的位置追上了！当天该股涨停板打开，下跌7%。他是半仓买入的。我当时给他的建议是，该股很可能在形成头部，建议抢反弹后远离，而且我说形成此类头部的股票反弹不好做。之前对于G丰原等我也给过类似远离的建议，所以他说，之前就是因为听我的，所以才错过了很多机会，股市里就是别人都不敢买的，才能挣大钱。第三天该股深跌后，盘中就展开大幅反弹，超出新高，他很聪明的当天在盘中补仓，满仓该股，当天盘面就有几万的盈利！他说幸亏他没听我的。
之后大盘开始一轮整理下跌，该股江河日下。在下跌的第二天，我跟他说，马上就要到重要的支撑位了，如果向下突破，中长期就看跌，之后的反弹，极限很可能就是现在的支撑位，建议割肉。他没听，他说之前我说要远离的股票后来都至少弹回到最高位，他不能没挣到钱还要割肉。之后在该股上，我和他做了几次小反弹，挽回一些损失。7月底的时候，该股在相对低位形成平台，当时我对大盘判断有误，也准备做反弹，就买了很少的一点该股。我给他的建议是，买其他股做反弹，不要把全部资金放在一只股上，但是他说他要在这只股上把损失挽回来，哪里跌倒就要在哪里爬起来。
之后该股突然出了重大利空，跌停！当天我手里也有一点，我的建议是别慌，从技术图形看，该股利空出的很突然，短线很可能会有向上波动，可以在盘中跌5%左右的位置清仓。他说万一连续跌停怎么办？于是他在跌板的位置上挂单卖了一半。之后该股盘中反弹，但是随后又连续跌停。他在该股的损失超过20万。目前他手里还有5万多股没卖，深度套牢，已经很难做出决策了。
当时我对他说，不要炒股了，专心在其他工作上发挥才能，照顾好家人（他最终把全家的身家都压上了）。我说股市靠的是经验和智慧，他现在才经历了牛市的一半，还不明白股市的规律，最好是休整研究，以后再战。他说他不能甘心损失如此巨大，一定要挽回损失，他说他今年的目标依然是翻番，一定要超过我（此时他的思维已经让我非常担心，他总是在我劝他的时候，非要跟我比较，似乎已经失去了正常的交往心态）。我跟他说，这是赌徒心态，久赌必输，希望他看开些，今年虽然损失巨大，但是跟人生相比这不算什么，做人要拿的起，放的下。他说他一定要证明自己给我看。我说干嘛要证明给我看？我没想跟你比，不是在和你辩论。
为了尽快挣大钱，他一直在研究最疯狂的品种：权证。他先是用1万的资金试着做，经常盈利，多次兴奋地跟我说，一天就挣了快10%。我跟他说，我没仔细研究过权证，不过权证整体是负和游戏，危险程度远大于股票，炒股不能经常用这种赌博心态。
他在8月7日开始重仓介入权证，做的是风险最大的宝钢和万科。当天和第二天，他做短差，很快就有了不错的收益。而且权证在第二天是高开，都说不能拿着过夜的权证，反而在过夜之后挣大钱。他让手里的权证在当天再次过夜。第三天他没有卖出去，跌的太快了，一下没追上就变成了深套。而他相信自己的判断，在上面挂单子等待盘中突然的反弹（之前一段时间，盘中常有几十秒突然拉升10%以上的大反弹）。在权证上的损失超乎想象的快，三天之后他损失了近20%。在周五的时候，他割肉了，因为谁也不知道周末会出什么样的消息，而交易所天天发警示个要严管的公告。我周末的时候特别跟他说，抛了就好，专心做其他事情，先别再炒股了，特别是别再碰权证了。周一开盘，宝钢权证就开始疯狂领涨，当天就超过了他当初的买入价，第二天有比他当初的价格高20%的时候，而比他的卖出价高了50%以上。他当时给我发短信说，他又卖了个最低价，再也不听我关于股市的建议了。
说起这个故事，我是很沉重的，看着自己的好友如此处境，心里是很不好受的。而且我还看不到他走向成功的希望。（她妈让我劝他，我有些无言）
如此聪明的人，在股市里走了一个如此的轨迹：由挣了小钱到追求完美，再到追加投资，再到开始输钱但不服输，再到投入全部身家，再到用全部身家去做最疯狂的赌局。由向别人学习，到开始相信自己可以更行，到开始四处埋怨别人，到心态已经非常烦乱，碰到谁好心劝告就立刻就恶语相加。
而在这个过程中，他几乎犯了所有散户股民常犯的重大错误。如果看到这个帖子的人里有还在股市亏钱的，有本轮行情的新股民，请从这个故事中认真想想，为何如此聪明的人却遇到如此重大的失败。他是我碰到的在股市中损失最大的人，验证了书里那句“亏钱最多的人是那些刚入市的聪明人”的断言。
分析一下为何特别聪明的人容易损失巨大，原因有三：
1. 敢于去冒别人不敢冒的风险。高高在上的股票有多少人敢追？破位下跌的股票有多少人敢接？短线最高的收益存在于此类股票中，贪心自负的人就敢去冒这种风险，长期稳妥盈利不入法眼；
2. 敢于把自己的错误坚持到底。普通人买错了，信心很快就消弱了，会选择割肉，再买的时候很可能选择的股票类型就变成了稳妥型。但是此类人过于相信自己的判断，敢于继续等待，敢于笑看自己的错误；
3. 敢于再失败后再去做风险更大的事情。失败后总结自己的错误不深刻，更多的是想着要赢回来，之前不愿碰的超风险事情反而敢于去做了。
而最关键的是，此类人之前的自信心，会让他们一直坚持自己过高的期望值，总是不停地频繁操作，而不能很快回归到认真的研究上来。罗杰斯、江恩等大师开始炒股的时候，确实都曾惨败，但是他们的成功是因为有了后来痛定思痛的认真研究，而且他们不再是单打独斗，他们的决策是建立在庞大的信息收益和归纳整理之上的。
炒股需要智商，但是说到底，首先是心态的问题！
之前我提出的，牛市每月盈利10%，熊市每年盈利30%，这个目标高吗？低吗？我跟你说，这个目标看似不高，其实是非常高的！但是实现这个目标也不很难，只要你能摆正心态，认真分析，冷静操作。
之前推荐的股票，涨高的诸如富邦、同州等都出了，沪大众、德美化工、同科还留着，之前说过这些股准备多捂一段时间的。同科是个悲剧，突然出了利空，账面利润猛然变成亏损，今天回归盈利。比较成功的是，今天开盘买入了宁波富达，早上看见的公告，才知道要复盘了。有富邦的反弹做示范，相信富达也会有大反弹，于是就在集合竞价买入，很幸运的是竟然是低开（本来我是高挂的）。
我不知道团队成员这段时间以来的收益情况如何，不过行情不好的时候，各种帖子和消息都减少很多。这可以理解，很多人在毕竟行情看不到起色的时候，都休息了。
遗憾的是，一直以来质量高的帖子太少了，特别是原创思想和行业分析之类的重量级文章几乎看不到。我们的团队目标高吗？一个月只要有一次认真付出就可以了！有多少人总是怀着要去在短线挣个10%的目标来看待团队每月10%的盈利目标？其中有多少人能够达到这个团队目标？有多少人每天花很多时间去浏览各种网站、报纸，却不肯花半个小时的时间去看大部头的经典著作，去用一个小时把自己了解的各行各业信息归纳整理成对别人有用的文章？
关键还是心态这样的品质问题！
我们这个团队是要组成一个大家互相认真付出、互相信任的长期组织。能够找到这样的朋友，哪怕只有一个也是一种幸运。
最后重申一点，不是要大家把时间多花在股市上，而是相反希望大家可以在股市上节省时间，但是要每个成员一起认真、再认真、认真的互相付出。
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